30.07.2016 16:58

Большая прачечная QIWI

Один из крупнейших платёжных сервисов в России не дружит с уголовным кодексом

Казалось бы, в России кризис на дворе – причем, не первый год. По логике, из-за значительного падения платежеспособности населения, столь же резко должны падать и доходы всевозможных контор, зарабатывающих на процентах от денежных переводов.
Тем не менее, один из крупнейших платежных сервисов РФ – QIWI (Киви) – по итогам I квартала 2016 г. показал рост прибыли на 10% – до 1,233 млрд. руб. И это, отметим, только официально обнародованные данные.
«В I квартале мы продолжали ощущать давление от общего макроэкономического спада, а также от снижения спроса на переводы денежных средств, вызванного изменениями в ситуации с мигрантами», – жалуется совладелец и гендиректор QIWI Сергей Солонин, входящий во вторую сотню самых богатых россиян. Странное заявление на фоне существенного роста прибыли, не правда ли?
Напомним, в феврале и августе 2015 г. в офисах компании были произведены обыски по подозрению в отмывании денег. Впрочем, оба раза следственные действия, по какому-то стечению обстоятельств, закончились ничем. А жаль, ибо с тех пор в бизнес-деятельности группы QIWI обнаружились совсем уж неприглядные моменты, граничащие с откровенным криминалом.

22 июля с. г. СМИ сообщили о задержании в Татарстане некоего Ленара Низамутдинова – по подозрению в финансировании террористической организации «Джебхат ан-Нусра», запрещенной в России.
По данным ФСБ, Низамутдинов с ноября-2015 регулярно направлял денежные средства на электронные счета в АО «Киви Банк», которые использовались участником террористической организации, уроженцем Киргизии Сухробом Балтабаевым, находящимся в международном розыске. Деньги предназначались для покупки снаряжения, боеприпасов и проезда в Сирию новых боевиков.
Конечно, владельцы платежного сервиса вполне могут, недоуменно пожав плечами, заявить, что они, мол, всего лишь переводят чужие деньги, а стало быть, с них и взятки гладки. Но – рассмотрим еще один весьма любопытный эпизод, в котором опять фигурирует QIWI:
«6 апреля 2016 г. в городе Энгельс Саратовской области вынесен обвинительный приговор Розе Романовской, занимавшейся сбытом наркотиков и отмыванием денег.
В сентябре 2014 г. женщина предложила знакомому продавать героин. В декабре она приобрела не менее 139,03 грамма наркотика. 15 декабря под основанием бетона одного из домов в городе она оборудовала тайник, в который поместила 0,15 г героина, и организовала «закладку» с 1,38 г наркотика под подоконником окна в другом доме. Спустя три дня ее соучастник забрал и сбыл зелье.
Для сокрытия преступного дохода злоумышленница использовала не персонифицированные лицевые счета АО «Киви Банк», привязанные к номерам мобильных телефонов. В период с 16 сентября по 19 декабря 2014 г. она совершила операции на сумму 1 млн. 136 тыс. руб. Суд приговорил обвиняемую к 9 годам колонии общего режима…» (конец цитаты).
Неужели снова совпадение? Хотя, ни достаточно внушительная сумма «грязных» денег, предназначенных к «отмывке», ни перманентно выпускаемые в свет заклинания пресс-службы QIWI о «тесном сотрудничестве службы безопасности компании с правоохранительными органами», которые больше напоминают заметание следов, нежели чистосердечное раскаяние, не позволяют говорить о какой-либо случайности.
Судя по всему, подобные «эксцессы» поставлены в QIWI на поток. Ведь, если бы владельцы платежной системы хотели бы их избежать, они для начала перекрыли бы возможность заводить у себя на сайте анонимные кошельки. С которых, как мы уже писали ранее, отправить деньги, не предъявляя паспортных данных, может кто угодно, включая террористов всех мастей.
Между тем, на QIWI отмываются и иные виды незаконно полученных доходов. Вот характерная цитата из материала, датированного июнем 2016 г.:
«В России участились случаи мошенничества с использованием платежной системы QIWI. Можно вспомнить заявление волонтеров проекта «РосУзник», у которых посредством QIWI было украдено почти 500 тыс. руб. А на прошлой неделе жертвой аферистов стала многодетная мать из Екатеринбурга.
– 2 июня я зарегистрировала виртуальный кошелек QIWI Wallet и перечислила 160 тыс. руб., но подтверждение поступления так и не пришло. Когда я попросила уточнить, в чем причина задержки, оказалось, что они ушли, поступили на счет в Санкт-Петербурге и были сняты непонятно кем. Туда переводятся миллионы со всей страны. Я даже не представляю, о каких суммах речь. Но очевидно, что это крупная финансовая афера.
В службе поддержки QIWI предлагают только вести переписку, реальной помощи – ноль. Никто так и не смог объяснить, как мошенники за короткое время получили доступ к моим персональным данным, ведь я не успела совершить ни одного платежа. Моя версия: у них мог быть доступ к информации изнутри...
В свою очередь, представители QIWI отметили, что только пользователи, прошедшие идентификацию, могут иметь лимит остатка денежных средств на кошельке свыше 15 тыс. руб. Ситуация с платежами на сумму 160 тыс. руб. просто невозможна…» (конец цитаты).
Позволим себе усомниться в правдивости сотрудников компании. Один из авторов этих строк не так давно без всяких проблем получал гонорары на анонимный Киви-кошелек (руководствуясь условием работодателя, проживающего в другом регионе РФ), после чего, так же спокойно вывел их из системы и обналичил за комиссию 2%. Однако, никаких документов, подтверждающих личность, у него при этом не потребовали. Невзирая на то, что накопившаяся на счету (за несколько месяцев) сумма была почти на порядок больше пресловутых 15 тыс. руб.
Вот еще свидетельства пользователей QIWI:
«Да они и есть мошенники – Киви Банк. Документов не дают, телефонов нет, все общение по электронной почте. Мне лично заблокировали 1 тыс. руб. и требуют, чтобы я им выслал копии паспорта и договора с мобильным оператором. Все это должно быть нотариально заверено и отправлено по почте. Только после этого мне переведут деньги на банковский счет. А есть люди, кому по 20 и 60 тыс. руб. заблокировали и не возвращают…».
«Служба безопасности QIWI либо плохо обучаемая, либо имеет часть в этой схеме. Почему на обращения граждан нет реакции властей? Это очень странно, учитывая масштаб и вовлеченность населения в QIWI-систему!..».
«Использую QIWI только как платежное средство по мелочам, до 1 тыс. руб., но никому не советую для серьезных денег…».
«У меня кошелек идентифицирован, подключена смс-защита. Со счета сняли 115 тыс. руб. После обращения в службу безопасности меня заблокировали. Деньги я вернул, написав претензию через юридическую контору, приложив сканы счета и чеки Евросети…».
На первый взгляд, мелочи в масштабах разветвленной финансовой системы. Но сколько украденных денег рядовых пользователей QIWI в итоге перетекают на офшорные счета долларового мультимиллионера Солонина и его подельников, кто-нибудь задумывался? Неудивительно, что даже затяжной экономический кризис для этих циничных дельцов – словно омут с мутной водой для вечно голодного аллигатора.
Видимо, недаром г-н Солонин давно и сладостно грезит о введении в оборот виртуальных денег – «битрублей», свободное хождение которых противоречит конституции РФ. Оно и понятно: если с живыми российскими деньгами можно проворачивать сумасшедшие аферы, то представьте, насколько расширится сомнительный бизнес того или иного проходимца, дай ему в руки «теневые» криптовалюты, плохо поддающиеся контролю со стороны государства. ИГИЛ вкупе со всемирным халифатом сущим раем покажутся…   
И так – по всей России: читая новости в интернете, то и дело натыкаешься на сообщения вроде:
«За пять месяцев 2016 г. в архангельское управление Роспотребнадзора поступило 67 обращений граждан. 88,1% жалоб связано с условиями кредитных договоров, необоснованную задолженность и не доведение информации о предоставляемых услугах. В ходе проверок, составлено четыре протокола об административном правонарушении… Судом вынесено постановление о наложении штрафа в отношении АО «Киви Банк» (конец цитаты).
Штрафы, разумеется, выносятся смехотворные, а г-н Солонин и его сообщники-ростовщики, один из которых, Андрей Романенко, средь бела дня пытался купить себе должность в Высшем совете «Единой России», богатеют не по дням, а по часам.
Между тем, и наглое воровство со счетов, и грабительские ссудные проценты по микрокредитам – только цветочки. Едва ли не половину своих доходов, беззастенчиво обманывая Роскомнадзор, владельцы QIWI получают от нелегальных азартных игр, побуждающих психологически неустойчивых граждан (включая подростков), пытающихся хоть как-то свести концы с концами, расставаться с последними сбережениями. После чего, для многих остается лишь одна дорога: сведение счетов с жизнью. И вот это уже – далеко не шутки, а самое настоящее преступление.

Кирилл ПОСТЫШЕВ,
Мария НЕКЛЮДОВА

Прочитано 877 раз

Карта сайта

Сейчас 254 гостей онлайн