22.07.2016 22:54

Владельцы QIWI обдурили Роскомнадзор

Едва не заблокированная властями РФ платёжная система по-прежнему отмывает деньги через онлайн-казино

Многие россияне когда-либо пользовались платежной системой QIWI (Киви), а многие, в силу какого-то недоразумения, продолжают пользоваться ею по сей день. Невзирая на то, что проценты там дерут отнюдь не детские (особенно – за обналичивание денежных переводов и оплату микрокредитов), а отдельные функции не работают вообще.
А уж если вы свыше полугода по уважительным причинам (например, из-за серьезной болезни или длительной командировки) не были активным пользователем системы, то, согласно ее внутренним правилам, деньги, лежащие у вас на счету, списываются без следа, и никто вам их не вернет. Что, согласитесь, выглядит самым обычным надувательством.
Зато, как оказалось, без всяких проблем обладатели Киви-кошелька, страдающие игроманией, могут сделать ставку-другую в нелегальном электронном казино, что строжайше запрещено российскими законами.
К слову, именно на азартных играх – из-за сотрудничества с онлайн-букмекером Fonbet, имеющего регистрацию в офшоре на Нидерландских Антильских островах (Кюрасао) – чуть было не погорели владельцы QIWI в середине текущего месяца, когда Роскомнадзор внес сайт платежной системы в реестр запрещенных ресурсов, и едва было не заблокировал ее навсегда.

Буквально на следующий день, 15 июля, российские СМИ распространили информацию о том, что «платежный сервис устранил все нарушения».
Однако, как выяснилось, владельцы группы QIWI (гендиректор Сергей Солонин – московский спекулянт театральными билетами, входящий во вторую сотню списка «Форбс» – с состоянием $0,4 млрд., а также президент группы Андрей Романенко, пытавшийся 2,5 года назад купить за $1,5 млн. должность в Высшем совете «Единой России», и его отец Николай Романенко), даже не думали исполнять предписания надзорного ведомства. То есть, нагло обдурили государство, преспокойно продолжив заниматься противоправной деятельностью.  
Если внимательно изучить сайт QIWI, то можно обнаружить весьма любопытные детали. Действительно, на нем и впрямь были ловко подчищены упоминания о возможности заплатить иностранному игорному оператору. Впрочем, при желании любой рядовой пользователь сможет сделать это без особых усилий.
22 июля нам удалось завести анонимный Киви-кошелек, пополнить его с банковской карты и совершить оплату двум известным игорным проектам, помимо QIWI, мозолящим глаза на множестве сайтов, куда еще не добрался Роскомнадзор, – букмекеру «Фонбет» и интернет-казино «Вулкан».
Отметим, сайты перечисленных сервисов и их зеркала давно заблокированы Роскомнадзором. Тем не менее, АО «Киви Банк» (мажоритарный владелец – опять же, Сергей Солонин), являющийся расчетным центром платежной системы QIWI, позволяет оперативно пополнить игровые счета – с использованием технологии выставления счета в кошелек (цитата с сайта компании):
«Fonbet. Используя Visa QIWI Wallet, вы можете оплатить любой заказ в этом магазине за несколько минут. Для этого:
1. Выберите нужный вам товар или услугу на сайте магазина;
2. Выберите в качестве способа оплаты Visa QIWI Wallet и введите номер своего сотового телефона;
3. Оплатите автоматически созданный счет на сайте – с помощью приложений для мобильных и планшетов, социальных сетей или в QIWI-терминале».
Видите, как все просто: стоит лишь назвать подпольное онлайн-казино интернет-магазином (спасибо, что какой-нибудь притон по продаже наркотиков Солонин и подельники у себя на сайте пока так не назвали), плюс, применить пару-тройку нехитрых приемов для отвода глаз – и претензий Роскомнадзора как не бывало. Можно и дальше продвигаться по шкале «Форбс», сказочно богатея на азартных играх. То есть, на бедах миллионов соотечественников, регулярно попадающих в безвыходные ситуации, из которых выход зачастую только один: банальный суицид.
Для начала мы зарегистрировались на одном из доступных зеркал Fonbet, выбрали QIWI в качестве способа оплаты и получили счет в свой Киви-кошелек. И сразу обнаружили, что платежная система, осуществляя трансграничный перевод в адрес иностранной компании, грубо нарушает требования федерального закона «О противодействии отмыванию средств». Точнее, пункт ФЗ об обязательной идентификации плательщика, которая на сайте QIWI не производится совсем. По крайней мере, паспортные данные у нас никто не спросил.
А стало быть, деньги, полученные незаконным путем, через QIWI может отмыть кто угодно – хоть террорист, хоть преступный авторитет, замешанный в серии заказных убийств. Кроме того, выходит, что фактически неограниченный доступ к азартным играм на сайте QIWI имеют несовершеннолетние, которых легче всего заманить на удочку всевозможным растлителям, безнаказанно орудующим на просторах интернета.
Мы попросили эксперта, который пожелал сохранить анонимность, прокомментировать, каким образом один из крупнейших платежных сервисов в России умудряется осуществлять оплату игровым нерезидентам без идентификации личности. И получили ответ, что для этих целей используются подставные компании, выступающие в роли получателей денежных средств. Иные варианты исключены.
С другой стороны, чего еще было ожидать от г-на Солонина и его сообщников, чья платежная система и прочая собственность зарегистрирована в офшорах на Кипре и Британских Виргинских островах? Неужели прозрачных налоговых выплат в российскую казну?
Напомним, формально QIWI – публичная компания. Ее акции размещены на американской фондовой бирже NASDAQ, и финансовая отчетность де-юре является общедоступной. Но и здесь есть свои – причем, странные – нюансы.
Допустим, в отчете за I квартал 2016 г. указано, что наибольшая доля дохода группы QIWI – выручка по платежам в сегменте электронной коммерции: 827 млн. руб. (свыше 40% всей выручки компании). При этом, оборот по сегменту составляет лишь 17% от общего оборота платежей. Налицо – явное несоответствие в цифрах.
Почему так происходит? Как сообщил наш источник в компании QIWI, именно в сегменте электронной коммерции находятся т. н. клиенты «повышенного риска» – в первую очередь, представители игорного бизнеса и форекс-брокеры (посредники между биржевыми спекулянтами и валютным рынком).
Традиционно такие клиенты готовы платить более высокую комиссию и показывают высокую динамику прироста. Доля их платежей составляет не менее 50%, поэтому платежные сервисы намеренно не раскрывают структуру оборота в отчетных документах.
Теперь понятно, о каких барышах для г-на Солонина идет речь? В России – да и во всем мире – могут убить за куда меньшие суммы. А если еще учесть, что немалая часть прибылей QIWI уводится от налоговых органов РФ в зарубежные офшоры, картина и вовсе получается впечатляющей.
В принципе, платежная система – это и есть большая «прачечная», позволяющая тщательно отмывать криминальные доходы, полученные от сомнительных видов бизнеса, включая торговлю людьми и детскую порнографию. Вся суть – в алчности ее владельцев: кто-то ограничивает свои аппетиты, а кто-то, как г-н Солонин и ему подобные, напротив, готовы пойти на любое нарушение закона, дабы «заработать» еще несколько (десятков, сотен) «грязных» миллионов. Неважно, на чем – главное, ощущать себя «хозяевами жизни».
Поневоле напрашивается вопрос: как теперь, после откровенного обмана со стороны владельцев QIWI, поступит Роскомнадзор? Прикроет ли его руководство контору г-на Солонина, передав правоохранителям материалы для возбуждения уголовного дела, а в Центробанк – бумагу с требованием отзыва банковской лицензии? Или это распиаренное ведомство способно лишь на то, чтобы блокировать в соц. сетях блоги недоразвитых подростков, от скудоумия копирующих псевдоэкстремистские картинки?
Между тем, настоящий экстремизм – на виду, ни от кого не прячется. Достаточно зайти на официальный сайт сервиса QIWI и сделать ставку в «отмывочном» казино. Правда, кому именно там повезет, сейчас мы знаем на 100%.  

Кирилл ПОСТЫШЕВ,
Мария НЕКЛЮДОВА

Прочитано 2585 раз

Карта сайта

Сейчас 443 гостей онлайн